美股投資小屁股

開始投資股票之前，最重要的就是開設證券交易戶，證券交易戶必須在證券公司開立。該如何選擇好的證券公司？而投資台股和美股，分別推薦哪些券商呢？

 

---

 

如何選擇券商

 

國內證券公司推薦

 

1. 以手續費來看

2. 以營業據點來看

 

 

小叮嚀

● 合庫證券儘管只有13家分公司據點，然而在合作金庫所有銀行中都設有證券櫃點，全省270間，國外20間。

● 康和證券擁有16家據點，也積極推出與大學的產學合作，但2021年底爆發購地掏空的大型弊案，雖已交保，卻恐涉及營運，故未列推薦。

 

 

3. 臺灣證券公司分類介紹

 

(1) 以規模論

 

● 元大證券

全臺最大規模的券商，也有最多據點，屬於全台規模最大的元大金控旗下公司。

擁有的交易產品為全省最多，除了股票以外，外匯、期貨也最多人使用，其組建的0050、0056臺股ETF是最知名的臺股大盤ETF。

旗下開發的看盤軟體投資先生為大眾所歡迎。

 

● 凱基證券

全臺第二大券商，隸屬中華開發金控，為國民政府遷台後第一家金控集團，並在2012年正式收購凱基證券。據點已擴展到大陸、香港、新加坡、泰國、印尼。

 

● 富邦證券

隸屬富邦金控，為全台第二大金控集團。2005年北銀與富銀合併，為至今官股和民營合併的第一宗也是最大型金融合併公司。

 

 

(2) 以老牌論

 

● 日盛證券

成立於1961年，為台灣最資深券商之一，隸屬日盛金控，80年代全台有三分之一證券成交量都在日盛，收購日信、永霖、板橋、嘉義、元信證券。

旗下開發的看盤軟體日盛Smart被譽為介面新穎且功能創新。

 

● 元富證券

成立於1978年，隸屬新光金控，新光金控旗下還有新光證券、新光三越、新光醫院等。元富證券為全台第一波上市券商，據點已擴展至香港、上海。

仍屬於較為傳統的證券公司，網路、電腦軟體、APP開發功能還待加強，然而旗下推出全台唯一的ETF存股、零股存股功能，適合年輕人。

 

● 群益證券

成立於1988年6月，隸屬群益金鼎金控，目前為全台規模第四大的證券公司。先後併購高達9家規模較小的證券公司，2011年併購金鼎證券後，改名為群益金鼎。

APP非常多種，主要業務集中在群益行動贏家。此外，行銷手法多元，營業員透過Line社群培養客群，定期發布最新國內外資訊。

 

● 永豐金證券

成立於1988年10月，隸屬永豐金控，為台灣第一家上櫃公司，目前為全台市佔率第三大的證券公司。2016年併購香港東亞旗下台灣分公司、香港東盛控股，為第一起台港併購金控公司。

旗下率先推出著名的大戶投，結合豐存股功能、美股路孚特特股評級以及產業熱圖。

 

(3) 以官股論

投資台股，必定注重三大法人與籌碼面，其中最重要就是關注官股券商。

官股券商，顧名思義就是由國營銀行成立的國營證券公司。

在我國，俗稱的八大官股為：臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、兆豐銀行、台灣企銀。這八大官股，皆有自己的證券公司。

目前除了臺銀與土銀以外，其餘皆以釋股上市，屬於金融股的範疇，又稱為「官股四金二銀」。

 

小叮嚀

除了八大官股，另有中國輸出入銀行、全國農業金庫為較具規模的官股，但因業務特殊而不被納入八大官股。

 

官股券商的最大優勢為國家所有，最具穩定性，是政府進出股市的管道，並會透過官股券商向市場透露訊息。

官股券商會隨著政策調節資金，進而影響市場和資本動向，體現中央對金融市場的態度；在市場失序時，中央也會啟動國安基金，透過官股券商進場護盤。

只要是官股券商的投資人，任何交易都算在八大官股券商買賣超，為台股市場的政府動向指標。

 

(4) 以新人友好論

 

● 玉山證券

成立於2000年，隸屬玉山金控，旗下設有二種體系：玉山證券戶、玉山富果證券戶，其中玉山富果證券戶是玉山證券與群馥科技合作推出的Fintech數位帳戶，頗受年輕人與網路世代追捧。

玉山富果開發的Fugle富果APP，使用視覺化、圖像化的數據和個人化介面，並大量提供股市資訊與教學，極度適合臺股新手。

 

● 國泰證券

成立於2004年，隸屬國泰金控，為全台綜合財務狀況的優等生，使用國泰銀行為交割戶的話，各大捷運站出入口、部分全家商店、OK商店、全聯都能夠直接進行出金提現。

然而旗下開發的樹精靈軟體，普遍評價不高，建議用其他看盤軟體，再用樹精靈下單。

 

● 台新證券

成立於1990年，隸屬台新金控，金控下的台証證券被凱基證券併購後，改名台新證券，推出各種數位化服務，包括Richart數位帳戶功能，以及透過與各界合作擴展業務，於2017年開始併購他家證券。

交割戶限台新銀行，客戶能在所有全家商店ATM出金提現，所配信用卡連線全台商家與影院點數回饋。在債券與期貨方面具有產品優勢，然而可買海外金融產品太少。

 

 

國內證券公司指標排名

 

小屁股就國內券商指標做了總整理排行，由左而右分別是第一名到第五/第六名。

 

如何選擇美股券商

 

還在考慮購買美股嗎？為什麼越來越多人選擇投資美股？如果你對美股有所疑慮，請參照這篇文章，將有助於對美股的了解：

美股教學｜美股5大值得投資的理由、投資美股詳細教程

國人購買美股，無外乎兩種途徑：複委託與海外券商。

 

如果你還不了解複委託，可參照小屁股的系列文章，將有助於你全面了解：

● 美股教學｜複委託是什麼？複委託與海外券商比較

● 美股教學｜複委託手續費有哪些？怎樣計算？詳盡分析讓你避開陷阱！

 

我該選擇複委託還是海外券商？

下表整理兩者主要差別，在評估完以後，可選擇自己比較適合的投資方式。

 

複委託券商推薦

 

1. 什麼是複委託QI資格？

QI資格，全稱Qualified Intermediary，是美國國稅局頒發給海外合格仲介機構的資格證，據有QI資格國內複委託券商，有下列優勢：

● 其投資人免去股息(interest) 30%扣款

● 仍需要預扣股利(dividend) 30%

 

小叮嚀

複委託券商為了拉客，慣用話術為「投資人不用被預扣30%的股息/股利」，其實是指interest，並非dividend。

QI券商客戶仍要繳納聯邦政府規定的預扣30%股利，這是美國的法規，無法更動。

 

目前國內取的QI資格的券商：

元大證券、凱基證券、元富證券、日盛證券、永豐金證券、富邦證券、中國信託證券、國泰證券、玉山證券、華南證券(官股)。

 

2. 複委託涉及的手續費款項？

 

3. 2022年最新複委託手續費一覽

 

4. 複委託美股存股功能比較

海外券商推薦

 

經小屁股計算，以業界最低的0.15%手續費為例，投資30萬台幣(1萬美元)才能滿足最低手續費門檻，對剛入場股票的小資族而言，是一筆非常高的數字。

複委託手續費比較：

以2022.7.11蘋果股價為例，為147美元/股，假設買進100股。

● 複委託，業界最低0.15%手續費：

100 x 147 x 0.15%= 22.05美元 (661.5台幣)

● 複委託，業界最高0.5%手續費：

100 x 147 x 0.5%= 73.5美元 (2205台幣)

● 複委託，人工下單1%手續費

100 x 147 x 1%= 147美元 (4410台幣)

 

因此，越來越多人選擇使用海外券商。

台灣常用的海外券商主要有5家，分別是：Firstrade、TD Ameritrade、Interactive Brokers、Charles Schwab、eToro。

 

由於eToro已被金管會正式公告不能在台進行交易，小屁股就其他四家熱門海外券商進行比較。

 

 

 

其中，小屁股特別推薦【IBKR】盈透證券。

Interactive Brokers盈透證券作為美國最大網路券商為例，以每股計價，一股僅收0.005美元的手續費 (平台中文版為傭金)，其最大優點是：

1) 對複委託來說，報價更即時

2) 對免手續費券商來說，報價最優

3) 投資標的最多，含全美20個證券交易所股票皆可交易

4) 美股靈活度最大，包含DRIP股息再投入、CFD、小數股、粉單、OTC、當沖、美股零股交易等複委託沒有的功能

 

開一個IB盈透帳戶，不僅能交易美股，還能交易全球各國股市，不限於一般複委託只提供的陸股、港股、日股，並且能夠直接投資外匯和其他各國商品。

 

或是選擇下列各家比較：

1)盈透 VS Firstrade

2)盈透 VS eToro

3)盈透 VS TD Ameritrade

4)盈透 VS 嘉信

 

 

相關文章：

IB教學｜如何辨別詐騙集團利用 Interactive Brokers 盈透證券名義的投資陷阱

美股教學｜美股手續費有哪些？美股手續費多少？

美股教學｜投資美股4大原因、台股美股優缺點、台股美股規則比較

 

 免責聲明

美股投資小屁股 所提供之投資分析、技巧與建議，只可作為參考之用。投資附帶風險，市場變化萬千，讀者在做出投資決定前理應謹慎。若不幸因參考文章內容招致損失，一概與 美股投資小屁股 及相關作者無關。網誌內容及觀點，與 美股投資小屁股 無關。對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害一概不負責。