投資美股之前，是否想過下列幾個問題：為何美國超過半數家庭持有美國股票，而他們並非專業的投資經理人？為何台灣、大陸的大型公司爭相赴美上市？為何佔全球市值1/3的美股能夠吸引超過1萬多家、30兆市值的世界頂級公司掛牌？
推薦投資美股的四大原因
1. 投資報酬率
投資人炒股的第一目的便是獲利。
以2011年到2019年台美大盤來看，截至2019年底，台股加權指數的投資報酬率是0.31，而美股標普500是0.64，可以明顯看出在過去10年，美股的投資報酬率遠高於台股，投資報酬率是台股的2.06倍。
台股加權指數：藍線
美股S&P 500(標普500指數：橘線
儘管自2018年起，美國面臨中美貿易戰，美股卻是屢創新高，且波動率低於台股。
從走勢圖看，美股在10年內，以每年20%的成長率翻了近5倍，相當於投資人買了一隻指數基金，躺著平均每年淨賺20%。
2. 掌握市場趨勢
許多金融機構高管都會鼓勵員工炒股，全球頂級學府畢業的學子進入頂級投行的面試必問問題也是有否投資經驗。炒美股──或簡曰炒股，能夠幫助自己了解市場、開拓視野、擴展談資的最有效方式之一。
而美股作為全球最大股票市場，掌握美股市場動向，也掌握了全球市場趨向，能夠為自身在做投資決策，甚至是事業相關決策時有莫大幫助。
每一支股票，便是投資一家公司。瞬息萬變的股價會不斷刺激投資人關注最新的市場新聞，投資人會根據這些形成一套自我判斷，若判斷與股價重合，能使投資人獲得成就感。而投資人每一次的判斷決策，都能夠在長期的投資生涯中慢慢累積，最後形成財富。
3. 最具規範與成熟
經過百年實踐，美股市場在與各種投機者的博弈中，形成了一套相對完善的監管系統，加以美股市場的高流通性，以及美國證監會和美聯儲的高獨立性，使美股市場成為全球最有規範、最成熟、最能反應真實市場規律的股市，更是投資人最好的試煉場。
4. 多種玩法
美股是全球允許放空的最大市場，2008年金融海嘯即有一批投資人大賺一筆。
此外，美股提供多種股票玩法給投資人探索，比如ETF、OTC、小數股、粉單、CFD等，以及其他衍生性的金融商品如期權、期貨等，且投資人沒有任何限制，上手又十分簡單。
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台股美股的優缺點一覽
| |
台股 |
美股 |
| 優點 |
1. 無語言障礙
2. 開戶容易
3. 最易取得市場動向，資訊多於美股
4. 在地市場，信任度高
5. 殖利率4%，高於美股 |
1. 交易股票幾乎0手續費
2. 交易量大，較少人為操控
3. 全球報酬率最高的市場
4. 財務資訊更透明
5. 監管制度完善
6. 股票玩法更多
7. 採季配息，複利效果較高
8. 多為品牌股，多是大型跨國公司 |
| 缺點 |
1. 手續費較高 (買賣皆收0.1425%)
2. 稅目多：
● 證交稅 (賣時收0.003%)
● 二擇一稅制：
股稅合一
股稅分離：課28%所得稅
● 股利須額外繳稅：
二代健保補充保費加2.11%
3. 複利效果較低
4. 多為概念股，無法買得跨國公司股 |
1. 非美國人，股息預扣30%
2. 無漲幅限制，只有熔斷機制
3. 複委託限制多；海外券商電匯金高
4. 交割戶須有本金才能交易 |
台股美股的規則比較
| |
台股 |
美股 |
| 選擇度 |
較少
1744家
● 上市 954
● 上櫃 790
(2022.6我國金管會數據) |
較多
6296家
● 紐交所 2529
● 納斯拿克 3767
(2022 Q1數據) |
| 日交易量 |
2900億台幣
(2022我國財政部數據) |
5000-5500億美元 |
| 開戶必須 |
證券戶 + 銀行交割戶 |
● 複委託：證券戶 + 台幣/外幣交割戶
● 海外券商：證券戶 + 外幣交割戶 |
| 交易手續費 |
買賣皆交易額的0.1425% |
● 複委託：交易額的0.15%~0.5%
● 海外券商：0%-0.1% |
| 股息 |
3%~5% |
1%~2% |
| 股利稅 |
彈性大，稅目多
● 二擇一稅制：股稅合一或分離稅率28%
● 補充保費：單筆股利大於2萬元，需加二代
健保補充費2.11% |
彈性小，稅目少
外國人預扣30% |
| 配息 |
年配息頻率
配股 |
季配息頻率
現金 |
| 其他費用 |
證交稅
● 賣出收交易額的0.003% |
無 |
| 資金進出 |
較方便
台幣下單
無須換匯 |
較麻煩
台幣/美元下單
美元下單須換匯 |
| 中文服務 |
全中文
支持方言服務 |
有中文
● 複委託：同台股交易
● 海外券商：中文網頁、
中文客服，
無方言服務 |
| 財報 |
月報
季報
年報 |
季報
年報 |
| 交易單位 |
1張(1000股)
1股
2020年10月起，開放盤中零股交易 |
1股 |
| 指數 |
加權指數(TAIEX)
台灣五十指數(TSE50)
摩台指(MSCI Taiwan Index) |
道瓊指數(Dow Jones; DJI)
標普500指數(S&P 500; GSPC)
那斯達克指數(NASDAQ Composite; IXIC)
● 台灣人買美股須多看
費城半導體指數(PHLX Semiconductor; SOX) |
| 證交所 |
台灣證券交易所(TWSE) |
紐約證券交易所(NYSE)
那斯達克交易所(NASDAQ)
美國證券交易所(NYSE American;前AMEX) |
| 股票代碼 |
數字 |
英文字母1~5字不等 |
| 股票類型 |
概念股 |
品牌股 |
| 產業佔筆 |
半導體業38.86%
金融業11.8%
電子零件業5.58%
(台交所2022.5數據) |
科技業23.22%
金融業13.44%
非必須消費品12.78%
(Fidelity 2022.3數據) |
| 交易時間 |
盤中：9:00~13:30
試搓：8:30~9:00
盤後：13:40~14:30
● 試搓：可下單不能成交 |
盤前：16:00~21:30
盤中：21:30~4:00
盤後：4:00~8:00
● 上述為夏令時台灣時間，冬令時延後一小時 |
| 交割模式 |
T+2
● 交割戶不足金額仍能交易
● T+2內要入金，否則違約交割 |
T+0
● 交割戶須有足夠金額才能交易 |
| 籌碼面 |
有 |
無 |
| 漲跌限制 |
有
單日最高到10%，超過休市 |
無，有熔斷機制
指數下跌7%，暫停交易15分鐘
指數下跌13%，暫停交易15分鐘
指數下跌20%，當日休市 |
| 當沖 |
● 現股當沖資格：
開戶滿3個月、近1年內交易大於10筆、
簽署風險報告書與概括授權同意書
● 資券當沖資格：
開戶滿3個月、有信用戶、近1年內交易大於
10筆且成交額達25萬以上 |
● 資格：現金帳戶不能當沖，只限融資帳戶
● 當沖戶認定：5個交易日內執行4次以上當
沖且超過交易額6%
● 當沖限制：
1. 5個交易日內不得超3次
2. 交割戶超2萬5美元無限制當沖，如缺少此
數額帳戶會被凍結90天 |
| 玩法 |
☑ 股息再投入
☑ OTC
☑ 放空
☑ 零股
☐ 小數股
☑ 賒帳買股
☑ 當沖 |
☑ 股息再投入
☑ OTC
☑ 放空
☑ 零股
☑ 小數股
☐ 賒帳買股
☑ 當沖 |
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