兩家最紅的網路海外券商各有口碑!想開Interactive Brokers還是Firstrade?想投資全球股票或各種金融商品?不論想投資什麼,都一定要比較一下哪個最符合你的投資需求!一起來跟小屁股看優惠 ㊣

 

盈透 Firstrade  




 

項目

Interactive Brokers 盈透證券

Firstrade 第一證券

成立時間

1978

1985

成立地點

美國紐約

美國紐約

安全性

FINRA

SPIC

FINRA

SPIC

SPIC 50萬美元賠償

投資市場

全球股票

(150個交易所)

僅美股三大交易所股票

是否上市

股票代碼IBKR

美國中型股指數

S&P 400成分股

實體辦公室

12個國家、24個辦公室

1個辦公室於美國紐約

開戶門檻

開戶費用

0

0

開戶審核時間

1~7天

1~3天

出金手續費

10美元

享每月一次0出金費

35美元/次

補貼:下次入金超1萬美元

享25美元優惠

出金提款方式

電匯

VISA

電匯

下單手續費

0.005/股

最低收取0.01美元

最高收取訂單1%


0

模擬交易功能

10萬美元模擬交易額度

美股靈活度

☑ 股息再投入 (DRIP)

☑ OTC

☑ 零股

☑ 小數股

☑ 粉單

☑ 當沖

☑ CFD

指數

☑ 股息再投入 (DRIP)

☑ OTC (有限度)

☑ 零股

☑ 小數股

☑ 粉單

☑ 當沖

☐ CFD

☐ 指數

金融商品清單

全球股票 (150個交易所)

ETF/ EFD

選擇權

期貨 / FOP

外匯

美國現貨黃金

債券

融資

共同基金

對沖基金

美股三大交易所股票

ETF

選擇權

共同基金

債券

融資

外幣兌換

25種貨幣,超過100種

貨幣兌

融資利率

最低

3.08%~1.88%

融資額約低利率越高

最貴

7.5%

中文介面與客服

中文客服在線時間

24小時

24小時

優勢

●金融商品最齊全

●適合看盤

●融資率最低

●出金費用低

●中文介面最完善、國語用語

●開戶快,填單最少、最簡單

●提供跨國銀行卡

劣勢

●有交易費

●開戶填表資料較多,確保投資人身分安全性

●在線客服回應較慢

●專業化介面新手上手較慢

●出金費用最高

●報價延遲

●交易市場少

●平台陽春,不適合看盤操作

●未上市公司,營運狀況與財報不透明

●資安問題,2019年被駭



IB盈透 vs Firstrade 各項指標詳解

 

1. 成立時間、地點、辦公室

● IBKR:

成立於1978年美國紐約,至今快逾半世紀,為目前全球規模最大券商,已於全球12個國家設立24個辦公據點。

● Firstrade:

成立於1985年美國紐約,超37年,為華人圈中知名的海外券商,設有一處辦公室在美國紐約,規模較小。

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝

 

 

2. 中文服務

IBKR

1) 電話服務:
我國週一至五上班時間台灣用戶撥打香港辦事處電話+852-2156-7907享有國語服務;

或是美國上班時間,我國週一至五晚上8點到早上8點,台灣用戶撥打美國辦事處電話1 (312) 542-6901,享有國語服務。

2) email服務:有,24小時內回覆。

3) 線上服務:有,美東時間週一至五8:00-20:00。

 

● Firstrade:

1) 電話服務:7天24小時皆能接聽,台灣用戶免費專線00801-856-958

2) email 服務:有,未知時間內回覆。

3) 線上服務:台灣人需下載Wechat,官方帳號Firstrade-1985,在線時間同電話。

 

▶比較結果:

1) 電話服務:Firstrade ㊝,24時皆能撥打,台灣人有免費專線。

2) email服務:IB盈透 ㊝,保證24小時內回覆。

3) 線上服務:IB盈透 ㊝,無須下載別的APP。

 

3. 中文介面

● IBKR:

可選擇繁體或簡體

● Firstrade:

我國移美人士劉錦杭先生創辦Firstrade,因此中文介面最完善用語最親切

 

▶比較結果:Firstrade ㊝



4. 安全性

IBKR和Firstrade皆受FINRA和SPIC監管,皆享有SPIC 50萬美元的保證賠償機制。

 

▶比較結果:持平



5. 資產規模

資產規模可看證券商忽然倒閉的風險大小,導致投資人資產喚不回來。

上市與否差別在於,上市公司的財報公開透明。

 

● IBKR:2021年達1091億美元,上市公司,股票代碼IBKR,為美國中型股指數S&P 400 (標普400指數)成分股

● Firstrade:2021年達40億美元,並非上市公司

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝



6. 開戶門檻與費用

● IBKR:無,2021年7月已取消開戶門檻

● Firstrade:無。

 

▶比較結果:持平

 

7. 開戶手續與審核

● IBKR:需上傳身分證件和回答相關問題,審核期1~7天,較為繁瑣,但是為了確保投資人的質量。投資人質量也與券商穩定性高度相關

● Firstrade:填表簡單,審核期1~3天。

 

▶比較結果:持平

原因:IBKR雖然開戶較Firstrade繁瑣,但吸引全球許多專業投資人,客源質量良好。Firstrade以開戶簡便和快審通過來主打吸引投資新手或小資族,客源質量相對來說略遜IBKR。



8.  出金手續費

● IBKR:一次10美元,IBKR收取,不含國際電匯費。每月享有一次免費出金額度。為海外券商中最為低廉。

● Firstrade:一次35美元,Firstrade收取,不含國際電匯費,無免費額度,但享有補償機制,投資人在下次入金超過1萬美元時,自動回扣25美元補償。

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝



9. 出金提款方式

● IBKR:只能使用電匯

● Firstrade:電匯與VISA皆能提款。VISA提款非常適合海外用戶,台灣人可至外幣ATM提領。

 

▶比較結果:Firstrade  ㊝




10. 下單手續費

● IBKR:每股為單位收費。

每股收費0.005美元,每次交易最低收取1美元,上限是交易額的1%。

盈透鼓勵投資人進行炒股,投資金額越大,下單手續費也越低

● Firstrade:0。

 

▶比較結果:持平

儘管FT不需要下單手續費,但這類券商時常被批評,因為其以免交易手續費來吸引新的客源,報給客戶的股價最不是最佳價格

IBKR雖收取手續費,然而提供的市場價格明顯優於FT。

 

11. 模擬帳戶

模擬帳戶提供投資人虛擬交易的機會,利於先行熟悉市場。模擬帳戶的功能是免費的。

 

● IBKR:提供模擬帳戶,10萬美元額度

● Firstrade:無。

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝



12. 美股靈活度

複委託幾乎凍結的美股靈活交易功能幾乎能在IBKR和Firstrade找到,然而細項有所差別。

 

● IBKR:提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖、CFD等多種玩法。

● Firstrade:提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖等多種玩法,沒有CFD功能以外,OTC的數量也比較少

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝



13. 金融商品多元度

● IBKR:最高。

包含全球股票 (150個交易所)、ETF/ EFD、選擇權、期貨 / FOP、外匯、美國現貨黃金、債券、融資、共同基金、對沖基金、指數等。

IBKR最大的特色就是提供全球超過100個國家、150個交易所的股票,且不限於一個國家就一個交易所,以美股而言,IBKR就提供超過20個交易所交易

此外,IBKR第二大特色就是金融產品齊全,開一個IBKR帳戶,便不須再花費時間經營或開別家券商,想要的都在手,只需要帳戶後台點取開通該金融商品的交易功能,簡單方便。

 

盈透 Firstrade



● Firstrade:較低。

FT的金融產品選擇較少,只能買美股,並且只提供購買美國三大交易所:紐交所、那斯達克交易所、美交所的股票,

其餘商品有ETF、選擇權、共同基金、債券、融資。FT並沒有外匯、期貨、貴金屬、對沖基金功能,相當受限

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝



14. 外幣兌換

● IBKR:外幣兌換屬於外匯功能一種,也是IBKR的強項之一。2022年起,IBKR從原來的23種貨幣別提升到25種貨幣別並超過100多種貨幣兌,甚至超出許多專業外匯券商如嘉盛外匯、安達外匯。

不僅如此,與熱門匯商比較起來,IBKR並未有他家匯商的槓桿限制和1手交易限制,投資人彈性極大。

IBKR外匯功能,點此專頁了解。

 

● Firstrade:無外匯功能。

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝

原因:不熟悉外匯的投資人,沒有深入了解也沒關係,從最初級的外幣兌換開始,也是外匯投資的一種,給自己增加另一種投資機會,只有利好。




15. 融資利率

● IBKR:由於IBKR吸引許多投資專業大戶,因此融資功能可謂非常完善。

IBKR提供的融資利率極為優惠,1.88%~3.08%不等,依據融資金額,利率則有不同。

● Firstrade:融資利率訂在7.5%,對投資人而言非常貴,為IBKR兩倍

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝



16. 看盤系統

● IBKR:使用專業的交易系統TWS,非常適合看盤。雖然新手一開始需要較多時間熟悉,但也讓新手成長空間極大。

● Firstrade:FT的交易頁面很陽春,雖然適合新手看盤,但只要新手進步快速,便很容易無法滿足FT的看盤功能,往往又要在尋找別的媒介看盤,費時費力。

 

▶比較結果:IB盈透 ㊝




相關問題:

股票教學|什麼是股價淨值比?

ETF教學|最適合新手的美股三大指數ETF介紹

【FAANG 2.0】美銀新投資策略FAANG 2.0是甚麼?

 

 

免責聲明

美股投資小屁股 所提供之投資分析、技巧與建議,只可作為參考之用。投資附帶風險,市場變化萬千,讀者在做出投資決定前理應謹慎。若不幸因參考文章內容招致損失,一概與 美股投資小屁股 及相關作者無關。網誌內容及觀點,與 美股投資小屁股 無關。對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害一概不負責。

    美股投資小屁股 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()