想入場外匯交易市場的投資新人一定都聽過外匯保證金,究竟外匯保證金是什麼?為何外匯保證金能用小小的資金,投資大大的錢呢?相關概念和用語,馬上讓小屁股全面解析! 

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外匯保證金

 

多數外匯投資人使用的外匯交易是外匯實體交易,即是用A貨幣買賣B貨幣,並從中賺取匯率差,從而實現獲利。

然而另一種外匯交易模式,則是利用槓桿原理的外匯槓桿交易,也就是俗稱的外匯保證金交易

 

1. 何謂槓桿原理?

槓桿原理,「能進行存入保證金幾倍大規模的交易機制」,即是利用較小的資金,去購買高價的商品

一般而言,外匯實體交易須滿足下兩條件:足夠的交易本金、足夠的交易時間,才能實現獲利。

如果今天你是本金較為不足的投資人,便可考慮外匯保證金交易。

 

2. 如何投資外匯保證金?

投資人將保證金(本金)付給券商,券商便會給投資人一筆比保證金(本金)更大的合約,投資人便利用槓桿原理來操作比保證金(本金)更大的資金,等待匯率波動來賺取價差,從而實現獲利。

 

舉例

槓桿比例為1:100,保證金為1萬美元.那麼投資人便能用1萬美元操作100萬美元的外匯。

小叮嚀

外匯保證金是一種較高風險的投資方式,有可能本金歸零。因此新手剛入場時不建議槓桿比例超過100,或是槓桿太高的狀況。

 

3. 何謂點差?

點差是投資人買入價(Bid)和賣出價(Ask)之間的價差,券商願意給投資人比保證金(本金)較高的資金運作,原因是能從中賺去較大的點差。

 

外匯知識報你知

各國匯率報價通常為六位數,個位數稱為「步」,或稱「小點」;十位數稱為「點」。

因此十步就是一點,採十進位。

外匯保證金  

 

4. 隔夜利息

假設今日外匯保證金交易並非當沖,而是會放到隔天以後賣出,則會有一筆隔夜利息。如果投資人使用的槓桿比較高,利息也會隨之提高。

要注意的是,每家券商設定的新的一天時間都不一樣,多數為台灣時間早上5至6點

 

舉例

使用的平台設定早上6點是新的一天,5:59下單,即要支付隔夜利息。

 

5. 下單該挑選哪些貨幣?

只要是國際貨幣都能進行選擇,但一般推薦外匯市場上的國際八大貨幣美元、英鎊、歐元、加幣、日幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎

中文

英文代稱

美元

USD

英鎊

GBP

歐元

EUR

加幣

CAD

日幣

JPY

澳幣

AUD

紐幣

NZD

瑞士法郎

CHF



6. 何謂主要貨幣對?

主要貨幣對(Major Currency Pairs)即是上述國際八大貨幣的配對,可分為下列三種方式。

配對方式

定義

公式

例子

直接報價

其他幣兌換美元

--- / USD

EUR / USD

間接報價

美元兌換其他幣

USD / ---

USD / JPY

交叉報價

其他幣A兌換其他幣B

--- / ---

CAD/ CHF

由於美元是外匯市場上的主要兌換貨幣,因此在做間接報價交叉報價時,還需把非美元的幣別兌換為美元才能進行交易,如此便多了一些成本,因此會推薦以直接報價進行交易

 

7. 外匯保證金的單位?

股票的單位是一張,而外匯保證金的單位是一手。一手的金額是10萬貨幣單位,如10萬美元、10萬歐元。

一般而言,投資人最低可以下0.01手

 

舉例

買1手英鎊兌換美元,即是用10萬英鎊兌換美元。

 

8. 下單成本、獲利/虧損、預付款比例如何計算? 

外匯保證金  

 

I. 下單成本:點差 + 隔夜利息 + 保證金 (10萬貨幣單位)

 

II. 獲利/虧損:手數 x 步數 (x 現價)

 

舉例

買1手英鎊兌美元,報價漲了200步,獲利即1手x200步=200美元。

買1手英鎊兌美元,報價跌了200步,虧損即1手x200步=200美元。

 

III.預付款比例:可用本金 / 總本金

預付款即是保證金,也就是本金;而預付款比例是目前投資人還能使用多少本金。

進行外匯保證金交易,一定要隨時注意預付款比例。

如果預付款比例低於50%,券商便會提醒投資人補繳保證金,如果投資人未補繳而導致報倉,券商便會強制投資人平倉。

 

外匯知識報你知

* 建倉:投資人買入外匯。

* 平倉:將手中的合約轉給別人。

* 爆倉:投資人的保證金帳戶出現負值。

* 強制平倉:當投資人出現爆倉情況,券商會將投資人名下未平倉的合約強行轉讓他人,以阻止風險近一步擴大。

 

舉例

保證金帳戶有10000美元,交給券商的保證金為2000美元,而後虧損2000美元,那可用本金便是10000-2000-2000=6000美元。

預付款比例便是 6000/10000=60%。

 

 

【Interactive Brokers 盈透證券】外匯功能

在台灣較為熟悉的美股四大券商中,並不是每家券商都有外匯這項金融產品,而【Interactive Brokers盈透證券】剛好擁有外匯功能。

外匯交易在【Interactive Brokers盈透證券】也是炙手可熱的功能之一,下列來看其外匯交易的特色。

 

1. 提供23種貨幣,100多種貨幣兌

 【Interactive Brokers盈透證券】提供的貨幣清單: 

中文

英文代稱

美元

USD

英鎊

GBP

歐元

EUR

加幣

CAD

日幣

JPY

澳幣

AUD

紐幣

NZD

瑞士法郎

CHF

離岸人民幣

CND

捷克克朗

CZK

丹麥克朗

DKK

挪威克朗

NOK

瑞典克朗

SEK

港元

HKD

匈牙利福林

HUF

以色列新謝克爾

ILS

墨西哥比索

MXN

波蘭茲羅提

PLN

俄羅斯盧布

RUB

新加坡元

SGD

土耳其里拉

TRY

南非蘭特

ZAR

韓圜

KRW

 

2. 零差價

【Interactive Brokers盈透證券】兌換外幣幾乎是零差價,投資人可以從中省去不同外幣差價所造成的成本。

 

3. 匯率即時 

【Interactive Brokers盈透證券】的換匯功能是其另一大特色,投資人不但可以在IB帳戶內進行直接進行換匯,還能取得比台灣銀行更好的報價

 

4. 換匯手續費

不論投資人交易的金額多寡,【Interactive Brokers盈透證券】的換匯手續費皆是固定的2美元

一般建議累積金額較大時再進行換匯,便能將成本壓至最低。

 

5. 每月免費出金一次

【Interactive Brokers盈透證券】提供投資人每個月享有一次免手續費出金,同個月內進行第二次出金時,則要繳納10美元手續費。

 

6. 外匯槓桿交易

【Interactive Brokers盈透證券】也提供了外匯槓桿交易,或稱外匯保證交易的功能,一旦投資人在後台開通該項功能後,即能進行外匯槓桿交易。

 

值得令人注意的是,【Interactive Brokers盈透證券】的外匯槓桿交易與別家略有不同,共2點如下:

 

I. 槓桿比例:交易金額 / 帳戶本金

沒有固定的槓桿比例,假設本金是固定的,當投資人交易金額越大時,槓桿比例也越大;反之,當投資人交易金額越小時,槓桿比例則越小。

 

II. 沒有1手交易限制

多數券商會限制投資人的交易金額,通常是0.01手~1手,然而【Interactive Brokers盈透證券】為了提高投資人的交易靈活度,廢除了這項限制,投資人想要交易多少,便輸入多少

 

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