美股老牌券商Interactive Brokers盈透證券與新型券商eToro差別在哪裡？二者交易股票和其餘金融產品上，又有哪些區別？一文看分析，決定究竟何家更適合你投資！
| 項目 | Interactive Brokers 盈透證券 | eToro e投睿 |
| 成立時間 | 1978 | 2007 |
| 成立地點 | 美國紐約 | 以色列貝內貝拉克 |
| 安全性 | FINRA SIPC |
ASIC (澳洲牌照) |
| SIPC 50萬美元賠償 |
有 | 無 |
| 股票市場 | 全球股票 (150個交易所) |
美國2交易所: 那斯達克、紐交所 其餘16國股票 |
| 是否上市 | 有 股票代碼IBKR 美國中型股指數S&P 400成分股 |
無 |
| 實體辦公室 | 有 12個國家、24個辦公室 |
有 5個國家、5個辦公室 |
| 開戶門檻 | 無 | 50美元 (1500台幣) |
| 開戶費用 | 0 | 0 |
| 開戶審核時間 | 1~7天 | 1~3天 |
| 出金手續費 | 10美元 享每月一次0出金費 |
電匯5美元 信用卡1.5%海外提款費 |
| 出金提款方式 | 電匯 | 電匯 信用卡 PayPal 電子錢包 |
| 美股下單手續費 | 0.005/股 最低收取0.01美元 最高收取訂單1% |
未開槓桿皆0手續費 他國股票皆交易額的0.18% |
| 模擬交易功能 | 有 10萬美元模擬交易額度 |
有 10萬美元模擬交易額度 |
| 美股靈活度 | ☑ 股息再投入 (DRIP) ☑ OTC ☑ 零股 ☑ 小數股 ☑ 粉單 ☑ 當沖 ☑ CFD |
☑ 股息再投入 (DRIP) ☐ OTC ☑ 零股 ☑ 小數股 ☐ 粉單 ☑ 當沖 ☑ CFD |
| 金融商品清單 | 全球股票 (150個交易所) ADR ETF/ EFD 選擇權 期貨 / FOP / 比特幣期貨 外匯 債券 融資 共同基金 對沖基金 權證 加密貨幣 貴金屬 指數 |
全球16國 (17個交易所) ADR ETF/ EFD 期貨 / FOP / 比特幣期貨 外匯 加密貨幣 貴金屬 指數 |
| 期貨 下單手續費 |
0.85美元/張 | 交易額的1% |
| 外幣兌換 | 有 25種貨幣，超過100種貨幣兌 |
有 19種貨幣，49種貨幣兌 美國用戶不可使用 |
| 中文介面與客服 | 有 | 有 |
| 中文客服在線時間 | 24小時 | 台灣時間周一至五24小時 |
| 優勢 | ●金融商品最齊全 ●美股靈活度更高 ●可進行融資，利率最低 ●外匯功能強大，更加彈性 ●用戶無須轉公司所屬，即可使用全功能 ●買到的是真實股票 |
●出入金方便，能使用信用卡 ●介面簡潔大方，遊客也能看報價 ●獨家散客跟單系統，複製明星交易 ●76種加密貨幣直接交易 |
| 劣勢 | ●開戶填表資料較多，確保投資人身分安全性 ●在線客服回應較慢 ●專業化介面新手上手較慢 |
●台灣用戶需人工轉美國eToro才能買 真實美股 ●美國eToro無法使用外匯功能 ●每個產品實際都收費(點差)，隔夜 利息高 ●系統不穩定，容易當機 ●多數產品提供槓桿，風險高 |
IB盈透 vs eToro 各項指標詳解
1. 成立時間、地點、辦公室
● IBKR：
成立於1978年美國紐約，至今快逾半世紀，為目前全球規模最大券商，已於全球12個國家設立24個辦公據點。
● eToro：
成立於2007年以色列的貝內貝拉克 ，不到20年歷史，已於5國設立5個辦公室，分別是以色列、美國、英國、澳洲、賽普勒斯。
▶比較結果：IBKR 優
2. 中文服務
● IBKR：
1) 電話服務：
我國週一至五上班時間，台灣用戶撥打香港辦事處電話+852-2156-7907，享有國語服務；
或是美國上班時間，我國週一至五晚上8點到早上8點，台灣用戶撥打美國辦事處電話1 (312) 542-6901，享有國語服務。
2) email服務：有，24小時內回覆。
3) 線上服務：有，美東時間週一至五8:00-20:00。
● eToro：
1) 電話服務：無
2) email 服務：無。
3) 線上服務：周一至五24小時中文客服在線。
4) 開工單：在網上填表，送出工單，等待工作人員回覆。
▶比較結果：
1) 電話服務：IBKR 優，eToro無電話服務。
2) email服務：IBKR 優，eToro無email服務，以線上工單代替。
3) 線上服務：eToro 優，有線上中文客服，且不限時間。
3. 中文介面
● IBKR：設有簡體或繁體。
● eToro：設有簡體或繁體。
▶比較結果：持平
4. 安全性
IBKR和eToro USA皆受FINRA和SPIC監管，皆享有SIPC 50萬美元的保證賠償機制。
然而台灣人開eToro，屬於eToro AU澳洲分公司業務，雖eToro AU擁有澳洲金管局牌照ASIC，然而eToro不同分公司享有的功能、權利、權限都不一樣，當然也不享有美國FINRA和SIPC金融機構的保障。
▶比較結果：IBKR 優
5. 資產規模
資產規模可看證券商忽然倒閉的風險大小，導致投資人資產喚不回來。
上市與否差別在於，上市公司的財報公開透明。
● IBKR：2021年達1091億美元，那斯達克交易所上市公司，股票代碼IBKR，為美國中型股指數S&P 400 (標普400指數)成分股。
● eToro：2021年達12億美元，非上市公司。
▶比較結果：IBKR 優
6. 開戶門檻與費用
● IBKR：無，2021年7月已取消開戶門檻。
● eToro：台灣用戶入金50美元，相當於台幣1500元開戶金。
▶比較結果：IBKR 優
7. 開戶手續與審核
● IBKR：需上傳身分證件和回答相關問題，審核期1~7天，較為繁瑣，但是為了確保投資人的質量。投資人質量也與券商穩定性高度相關。
● eToro：開戶簡單方便，審核期1~3天。一般投資新手為求方便故喜歡選擇手續簡單的券商，因而平台吸引大量投資新手。
▶比較結果： eToro 優
小叮嚀
IBKR雖然開戶較部分券商繁瑣，但吸引全球許多專業投資人，客源質量良好。部分券商以開戶簡便和快審通過來主打吸引投資新手或小資族，客源質量相對來說略遜老牌券商。
8. 出金手續費
● IBKR：一次10美元，IBKR收取，不含國際電匯費。每月享有一次免費出金額度。為海外券商中最為低廉，且會根據用戶選擇交易幣別。
● eToro：
1)電匯：一次5美元，eToro收取，不含國際電匯費，無免費額度，客戶選擇其他交易幣別的話皆額外收費。
2)信用卡：交易額的1.5%。
▶比較結果：持平
eToro雖出金價較為低廉且有不同方式出金，然而選擇美金以外的交易幣別都需要收費。
9. 出金提款方式
● IBKR：電匯。
● eToro：4種方式。
1. 電匯：出金額大於入金額時，只能使用電匯。
2. 信用卡：入金如有領取信用卡公司的現金回饋，會在出金時收回。
3. Paypal：連結eToro帳戶，Paypal會扣4%手續費，並只能連接台灣玉山銀行進行現金提領，為3~5個工作天。
4. 電子錢包：Neteller、Skrill方式出金。
▶比較結果：eToro優
eToro出金方式多，也是一項特色。然而須注意，各種出金方式皆有不同手續費，尤其Paypal會扣4%手續費，因此不建議使用Paypal提款。
10. 下單手續費
● IBKR：以每股為單位收費。
每股收費0.005美元，每次交易最低收取1美元，上限是交易額的1%。
● eToro：美股0手續費，其餘國家股票和金融商品皆須收費。
▶比較結果：IBKR 優
小叮嚀
eToro AU並不能購買真實股票，只能購買CFD，而CFD收費是交易額的0.18%。如須購買真實美股，台灣用戶需親自聯絡eToro營業員更改業務公司到eToro US。
小叮嚀
許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略，這類新型券商時常被批評，以免交易手續費來吸引新的客源，報給客戶的股價最不是最佳價格。
11. 模擬帳戶
模擬帳戶提供投資人虛擬交易的機會，利於先行熟悉市場。模擬帳戶的功能是免費的。
● IBKR：提供模擬帳戶，10萬美元額度。
● eToro：提供模擬帳戶，10萬美元額度。
▶比較結果：持平
12. 美股靈活度
複委託幾乎凍結的美股靈活交易功能幾乎能在IBKR和其他海外券商找到，然而細項有所差別。
● IBKR：提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖、CFD等多種玩法。
● TD Ameritrade：提供股息再投入 (DRIP)、零股、小數股、當沖、CFD等多種玩法，沒有OTC、粉單功能。
▶比較結果：IBKR 優
13. 金融商品多元度
兩者各有所長，綜合而言，IBKR勝在產品豐富、股票更多；而eToro勝在加密貨幣強大。
● IBKR：
- 股票：全球股票，共150個交易所。
IBKR最大的特色就是提供全球超過100個國家、150個交易所的股票，且不限於一個國家就一個交易所，以美股而言，IBKR就提供超過20個交易所交易，對於股票投資人而言，IBKR是更好的選項。
- ETF/ EFD：0手續費，提供美國、加拿大、墨西哥ETF/ EFD超過1200檔。
- 期貨 / FOP：提供美國、加拿大、墨西哥期貨產品，包含比特幣期貨。
- 外匯：提供25種貨幣，100+貨幣兌。
- 貴金屬、大宗商品：提供黃金、白銀等直接交易，大宗商品須建立保證金帳戶，並專屬大宗交易平台進行交易。
- 加密貨幣：IBKR可直接交易4種加密貨幣，包含比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金。
- 指數：全球42檔指數可交易。
★ IBKR所提供eToro沒有的交易產品：
1) 選擇權：提供美國農業、貴金屬、能源、貨幣、指數、固定收益的選擇權，以及墨西哥的指數選擇權。
2) 債券：提供美國10個次級市場公債、公司債交易。
3) 基金：提供全球超45,000個基金交易。
4) 權證：提供全球8國、28個交易所權證交易。
IBKR最大特色就是金融產品齊全，開一個IBKR帳戶，便不須再花費時間經營或開別家券商，想要的都在手，只需要帳戶後台點取開通該金融商品的交易功能，簡單方便。
● eToro：
- 股票：eToro AU 只能買各國CFD，並不提供真實股票交易。eToro AU雖提供真實美股交易，然而只提供購買美國二大交易所：紐交所、那斯達克交易所的股票。
- ETF/ EFD：手續費為交易額的0.18%，提供美國ETF 264檔。
- 期貨 / FOP：提供北美各種期貨產品，細分類有貴金屬、能源、農產品、貨幣、利率、軟商品、微型期貨、比特幣期貨。
- 外匯：提供19種貨幣，49種貨幣兌。
- 貴金屬、大宗商品：提供黃金、白銀、石油、棉花等15種直接交易。
- 加密貨幣：eToro提供76種加密貨幣直接交易。
- 指數：全球15檔指數交易。
14. 外幣兌換
● IBKR：外幣兌換屬於外匯功能一種。2022年起，IBKR從原來的23種貨幣別提升到25種貨幣別，並超過100多種貨幣兌，今年新增阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)。
幣種超出許多專業外匯券商如嘉盛外匯、安達外匯。
不僅如此，與熱門匯商比較起來，IBKR並未有他家匯商的槓桿限制和1手交易限制，投資人彈性極大。
● eToro：提供19種幣別，49貨幣兌。
eToro提供的最低外匯交易金額是0.01手，外匯保證金用戶槓桿比為1:30。
小叮嚀
eToro AU雖然提供外匯功能，然而不能買真實股票，台灣用戶如果轉到eToro US，便不能使用外匯功能。
▶比較結果：IBKR 優
原因：IBKR多出的幣別有離岸人民幣、俄羅斯盧布、韓圜、阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)。
此外，eToro的外匯功能依據分公司業務不同有所受限。IBKR不對交易數量和槓桿有所限制，而eToro有，但可理解為投資風險較小。
不熟悉外匯的投資人，沒有深入了解也沒關係，從最初級的外幣兌換開始，也是外匯投資的一種，給自己增加另一種投資機會，只有利好。
15. 綜合比較
● IBKR：作為老牌券商，IBKR功能強大，產品齊全，擁有多種老牌券商該有的金融產品，比如外匯、選擇權、債券、基金、權證、貴金屬、大宗交易、指數等。
且IBKR正不斷完善更新的金融商品市場，比如比特幣期貨、加密或幣股票與ETF、基金，以及更新其他老牌券商無法使用的加密貨幣直接交易功能，提供4種最常用的加密或幣直接交易：比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金。
IBKR擁有業界最專業的交易平台TWS，投資人能夠從做中學習大量的投資知識，系統穩定暢通，報價即時，業內有良好口碑。
● eToro：作為新型券商，eToro更傾向專注加密貨幣市場，提供超過76種加密貨幣直接交易，其餘功能受到限制，比如最經典的股票、外匯，
且未有多數功能如選擇權、基金、期貨，然而在貴金屬、大宗商品、指數仍算豐富，其他老牌券商多數沒有這些功能。
eToro在介面上擁有足夠創新度，包括明星跟單的獨家制度，讓散戶能夠直接與大尾同時下單。
eToro出金方式多元，投資人仍須注意需要額外負擔的手續費。
雖然創新度高，但是eToro最讓人詬病便是系統不穩定，隨時可能全線當機，直接影響用戶下單權益，導致報價延遲、不即時的缺點。
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