美股投資小屁股

Firstrade第一證券，是於1985年成立於美國紐約的證券公司，距今近40年歷史，在美國華人圈與台灣享譽盛名。本文將就如何在Firstrade開戶進行詳細圖解教學，讓開戶變簡單！

Firstrade (以下稱FT) 由台灣移美人士劉錦杭先生創立。客戶主要為美國人與台灣人，目前僅設一處辦公室在紐約，受美國FINRA和SIPC監管，並非上市公司。

FT的優勢包括全程完善的中文介面、美股券商中開戶速度最快，且主打股票和ETF免手續費。

小叮嚀：免手續費不一定好
許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略，這類新型券商時常被批評，以免交易手續費來吸引新的客源，報給客戶的股價最不是最佳價格。

想參考其他美股券商，參看這篇文章：台股美股比較｜台股和美股差別在哪？台股和美股有哪些券商值得推薦？

或是想更多了解關於Firstrade的評價：Firstrade開戶前先看！FT好嗎？Firstrade優缺點、風險一覽

Firstrade開戶準備資料

1. 護照：需有大頭照頁與簽名頁。

2. 手機

3. Email

Firstrade開戶流程

1. 點選官網【立即開戶】

FT官網：https://www.firstrade.com/content/zh-tw/welcome

2. 輸入【手機號碼】→ 點選【獲取驗證碼】→ 輸入手機簡訊中FT傳送的【驗證碼】→ 按【繼續】

● 手機號碼電腦會自動選擇+886，輸入不要打0

3. 公民身份選擇【台灣】→ 出生國選擇【台灣】→ 點選【下一步】

4. 上傳護照【照片頁】→ 上傳護照【簽名頁】

● 護照照片頁

● 護照簽名頁

5. 填寫【證件姓】→ 填寫【證件名】→填寫【生日】→ 填寫【稅號】→ 勾選【性別】

● 證件姓、證件名請填寫與護照一致的名字

● 生日格式：XXXX-XX-XX

● 稅號：即個人身分證號

6. 選擇【國家】→ 填寫【英文地址】→ 填寫【城市】→ 填寫【郵遞區號】→ 填寫【Email】

● 國家選擇【台灣】

● 地址需寫【英文】，參照我國官方地址翻譯機器

第一行的順序：樓、號、弄/巷、街/路

第二行的順序：區/市/鄉/鎮/村、市/縣、台灣、ROC/ Republic of China

● 郵遞區號：寫6碼的郵遞區號

7. 勾選【婚姻狀況】→ 勾選【就業狀況】→ 選擇【公司行業】→ 填寫【公司名稱】→ 填寫【職稱】→ 點選 【下一步】

● 【委託信任人】可填可不填

8. 選擇【年收入】→ 選擇【流動資產】→ 選擇【總資產】→ 勾選【投資經驗】→ 勾選【投資目標】

● 流動資產：即可運用的靈活資產

● 收入大小請以【總資產> 流動資產> 年收入】填寫，才屬於平常有做理財規劃之人的數目大小

● 投資經驗：建議勾選【良好】或以上，更加順利開戶

● 投資目標：可複選，依自身動機勾選

9. 點選【其他交易權限】→ 點選是否開啟【延時交易】→ 勾選是否開啟【證券借出收益計劃】→ 勾選【非要員聲明】

● 其他交易權限：一般開FT僅是使用美股與ETF，因此不太建議開通融資或選擇權(期權)功能。如真想要做這兩項，也可在開戶後的經由克服開通。

● 延長時段交易：即是否開通帳戶使用盤前、盤後交易功能。

更多關於美股交易時段，請參看這篇文章：美股入門教學｜看懂美股開盤時間、盤前盤後交易規則，投資捷足先登

● 證券借出收益計劃：將自己的股票借出給需要借券的人，被借出的股票會喪失SIPC保護資格與股東投票權益。新手不建議勾選。

FT關於證券借出收益計劃的聲明按此。

小叮嚀
不建議使用FT的融資功能在於它的利率在業界屬於非常高的券商，表定融資利率為7.5%，且並未有階梯式遞減。

業界融資利率最低的券商為Interactive Brokers盈透證券，依照投資人的金額，融資率為1.88%~3.08%。

詳看IB與FT的比較，請看這篇文章：美股教學｜Interactive Brokers 盈透證券 vs Firstrade第一證券大比較！誰優惠？

10. 設置【登錄帳號】→ 設置【登陸密碼】→ 設置【PIN碼】

● 登錄帳號：需在4-12字元

● 登錄密碼：需在8-30字元，含1個英文字母與1個數字

● PIN碼：每次登錄都會用到

11. 帳戶協議確認簽署，點選【+】→ 【手寫電子簽名】→ 點選【提交】→ 點選【提交開戶申請】

● 手寫電子簽名需與護照簽名一致，如果護照簽英文，此處簽英文；護照簽中文，此處簽中文

12. 申請成功

● 頁面顯示的8碼數字為FT的專屬帳戶號碼，務必記下

● 已經可以進行帳戶登陸

● 申請成功不代表開戶成功，FT審核期約3-7天，收到開戶成功的Email才是真的開戶成功

開戶之前，務必做好每項功課，包括最常問的FT評價是什麼？FT風險有哪些？也可以參看下列文章：Firstrade開戶前先看！FT好嗎？Firstrade優缺點、風險一覽

總地來說，FT有其方便之處，但是缺點也不少，包括只有美股交易，並且有報價延遲與報價稍貴的特徵。

從反面而言，Interactive Brokers盈透證券雖有些許交易費，然而手續費極為低廉，僅0.005美元/股，且能交易全球股票，更有外匯、期貨、選擇權、債券、加密貨幣等強大功能。

盈透證券介紹可按此，或是點我立即開戶，完成交易階梯即刻享有100美元開戶優惠。

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