美股老牌券商Interactive Brokers盈透證券與新型券商eToro差別在哪裡?二者交易股票和其餘金融產品上,又有哪些區別?一文看分析,決定究竟何家更適合你投資!

etoro比較  

 

項目 Interactive Brokers 盈透證券 eToro e投睿
成立時間 1978 2007
成立地點 美國紐約 以色列貝內貝拉克
安全性 FINRA
SIPC
ASIC
(澳洲牌照)
SIPC
50萬美元賠償
股票市場 全球股票
(150個交易所)
美國2交易所: 那斯達克、紐交所
其餘16國股票
是否上市
股票代碼IBKR
美國中型股指數S&P 400成分股
實體辦公室
12個國家、24個辦公室

5個國家、5個辦公室
開戶門檻 50美元
(1500台幣)
開戶費用 0 0
開戶審核時間 1~7天 1~3天
出金手續費 10美元
享每月一次0出金費
電匯5美元
信用卡1.5%海外提款費
出金提款方式 電匯 電匯
信用卡
PayPal
電子錢包
美股下單手續費 0.005/股
最低收取0.01美元
最高收取訂單1%
未開槓桿皆0手續費
他國股票皆交易額的0.18%
模擬交易功能
10萬美元模擬交易額度

10萬美元模擬交易額度
美股靈活度 ☑ 股息再投入 (DRIP)
☑ OTC
☑ 零股
☑ 小數股
☑ 粉單
☑ 當沖
☑ CFD
☑ 股息再投入 (DRIP)
☐ OTC
☑ 零股
☑ 小數股
☐ 粉單
☑ 當沖
☑ CFD
金融商品清單 全球股票 (150個交易所)
ADR
ETF/ EFD
選擇權
期貨 / FOP / 比特幣期貨
外匯
債券
融資
共同基金
對沖基金
權證

加密貨幣
貴金屬
指數
全球16國 (17個交易所)
ADR
ETF/ EFD
期貨 / FOP / 比特幣期貨
外匯
加密貨幣
貴金屬
指數
期貨
下單手續費
0.85美元/張 交易額的1%
外幣兌換
25種貨幣,超過100種貨幣兌

19種貨幣,49種貨幣兌
美國用戶不可使用
中文介面與客服
中文客服在線時間 24小時 台灣時間周一至五24小時
優勢 ●金融商品最齊全
●美股靈活度更高
●可進行融資,利率最低
●外匯功能強大,更加彈性
●用戶無須轉公司所屬,即可使用全功能
●買到的是真實股票
●出入金方便,能使用信用卡
●介面簡潔大方,遊客也能看報價
●獨家散客跟單系統,複製明星交易
●76種加密貨幣直接交易
劣勢
●開戶填表資料較多,確保投資人身分安全性
●在線客服回應較慢
●專業化介面新手上手較慢
●台灣用戶需人工轉美國eToro才能買
真實美股
●美國eToro無法使用外匯功能
●每個產品實際都收費(點差),隔夜
利息高
●系統不穩定,容易當機
●多數產品提供槓桿,風險高

 

IB盈透 vs eToro 各項指標詳解

1. 成立時間、地點、辦公室

● IBKR:

成立於1978年美國紐約,至今快逾半世紀,為目前全球規模最大券商,已於全球12個國家設立24個辦公據點。

● eToro:

成立於2007年以色列的貝內貝拉克 ,不到20年歷史,已於5國設立5個辦公室,分別是以色列、美國、英國、澳洲、賽普勒斯。

▶比較結果:IBKR 優

 

2. 中文服務

IBKR

1) 電話服務:

我國週一至五上班時間台灣用戶撥打香港辦事處電話+852-2156-7907享有國語服務;

或是美國上班時間,我國週一至五晚上8點到早上8點,台灣用戶撥打美國辦事處電話1 (312) 542-6901,享有國語服務。

2) email服務:有,24小時內回覆。

3) 線上服務:有,美東時間週一至五8:00-20:00。

 

● eToro:

1) 電話服務:無

2) email 服務:無。

3) 線上服務:周一至五24小時中文客服在線。

4) 開工單:在網上填表,送出工單,等待工作人員回覆。

 

▶比較結果:

1) 電話服務:IBKR 優,eToro無電話服務。

2) email服務:IBKR 優,eToro無email服務,以線上工單代替。

3) 線上服務:eToro 優,有線上中文客服,且不限時間。

 

3. 中文介面

● IBKR:設有簡體或繁體。

● eToro:設有簡體或繁體。

 

▶比較結果:持平

 

 

4. 安全性

IBKR和eToro USA皆受FINRA和SPIC監管,皆享有SIPC 50萬美元的保證賠償機制。

然而台灣人開eToro,屬於eToro AU澳洲分公司業務,雖eToro AU擁有澳洲金管局牌照ASIC,然而eToro不同分公司享有的功能、權利、權限都不一樣,當然也不享有美國FINRA和SIPC金融機構的保障

 

▶比較結果:IBKR 優

 

5. 資產規模

資產規模可看證券商忽然倒閉的風險大小,導致投資人資產喚不回來。

上市與否差別在於,上市公司的財報公開透明。

● IBKR:2021年達1091億美元,那斯達克交易所上市公司,股票代碼IBKR,為美國中型股指數S&P 400 (標普400指數)成分股

● eToro:2021年達12億美元,非上市公司。

 

▶比較結果:IBKR 優

 

 6. 開戶門檻與費用

● IBKR:無,2021年7月已取消開戶門檻

● eToro:台灣用戶入金50美元,相當於台幣1500元開戶金。 

 

▶比較結果:IBKR 優

 

 

7. 開戶手續與審核

● IBKR:需上傳身分證件和回答相關問題,審核期1~7天,較為繁瑣,但是為了確保投資人的質量。投資人質量也與券商穩定性高度相關

● eToro:開戶簡單方便,審核期1~3天。一般投資新手為求方便故喜歡選擇手續簡單的券商,因而平台吸引大量投資新手。

 

▶比較結果: eToro 優

 

小叮嚀

IBKR雖然開戶較部分券商繁瑣,但吸引全球許多專業投資人,客源質量良好。部分券商以開戶簡便和快審通過來主打吸引投資新手或小資族,客源質量相對來說略遜老牌券商。

 

8.  出金手續費

● IBKR:一次10美元,IBKR收取,不含國際電匯費。每月享有一次免費出金額度。為海外券商中最為低廉,且會根據用戶選擇交易幣別。

● eToro:

1)電匯:一次5美元,eToro收取,不含國際電匯費,無免費額度,客戶選擇其他交易幣別的話皆額外收費。

2)信用卡:交易額的1.5%。 

 

▶比較結果:持平

 eToro雖出金價較為低廉且有不同方式出金,然而選擇美金以外的交易幣別都需要收費。

 

9. 出金提款方式

● IBKR:電匯

 

● eToro:4種方式。

1. 電匯:出金額大於入金額時,只能使用電匯。

2. 信用卡:入金如有領取信用卡公司的現金回饋,會在出金時收回。

3. Paypal:連結eToro帳戶,Paypal會扣4%手續費,並只能連接台灣玉山銀行進行現金提領,為3~5個工作天。

4. 電子錢包:Neteller、Skrill方式出金。

 

▶比較結果:eToro優

 eToro出金方式多,也是一項特色。然而須注意,各種出金方式皆有不同手續費,尤其Paypal會扣4%手續費,因此不建議使用Paypal提款。

 

10. 下單手續費

● IBKR:每股為單位收費。

每股收費0.005美元,每次交易最低收取1美元,上限是交易額的1%。

● eToro:美股0手續費,其餘國家股票和金融商品皆須收費。

 

▶比較結果:IBKR 優

小叮嚀

eToro AU並不能購買真實股票,只能購買CFD,而CFD收費是交易額的0.18%。如須購買真實美股,台灣用戶需親自聯絡eToro營業員更改業務公司到eToro US。

 

小叮嚀

許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略,這類新型券商時常被批評,以免交易手續費來吸引新的客源,報給客戶的股價最不是最佳價格。 

 

11. 模擬帳戶

模擬帳戶提供投資人虛擬交易的機會,利於先行熟悉市場。模擬帳戶的功能是免費的。

 

● IBKR:提供模擬帳戶,10萬美元額度。

● eToro:提供模擬帳戶,10萬美元額度。

 

▶比較結果:持平 

 

 

12. 美股靈活度

複委託幾乎凍結的美股靈活交易功能幾乎能在IBKR和其他海外券商找到,然而細項有所差別。

● IBKR:提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖、CFD等多種玩法。

● TD Ameritrade:提供股息再投入 (DRIP)、零股、小數股、當沖、CFD等多種玩法,沒有OTC、粉單功能

 

▶比較結果:IBKR 優

 

 

13. 金融商品多元度

兩者各有所長,綜合而言,IBKR勝在產品豐富、股票更多;而eToro勝在加密貨幣強大。

 

● IBKR:

- 股票:全球股票,共150個交易所。

IBKR最大的特色就是提供全球超過100個國家、150個交易所的股票,且不限於一個國家就一個交易所,以美股而言,IBKR就提供超過20個交易所交易,對於股票投資人而言,IBKR是更好的選項。

- ETF/ EFD:0手續費,提供美國、加拿大、墨西哥ETF/ EFD超過1200檔。

- 期貨 / FOP:提供美國、加拿大、墨西哥期貨產品,包含比特幣期貨

- 外匯:提供25種貨幣,100+貨幣兌。

- 貴金屬、大宗商品:提供黃金、白銀等直接交易,大宗商品須建立保證金帳戶,並專屬大宗交易平台進行交易。

- 加密貨幣:IBKR可直接交易4種加密貨幣,包含比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金

- 指數:全球42檔指數可交易。

 

★ IBKR所提供eToro沒有的交易產品:

1) 選擇權:提供美國農業、貴金屬、能源、貨幣、指數、固定收益的選擇權,以及墨西哥指數選擇權

2) 債券提供美國10個次級市場公債、公司債交易。

3) 基金:提供全球超45,000個基金交易。

4) 權證:提供全球8國、28個交易所權證交易。

 

IBKR最大特色就是金融產品齊全,開一個IBKR帳戶,便不須再花費時間經營或開別家券商,想要的都在手,只需要帳戶後台點取開通該金融商品的交易功能,簡單方便。

 

etoro比較

 

● eToro:

- 股票:eToro AU 只能買各國CFD,並不提供真實股票交易。eToro AU雖提供真實美股交易,然而只提供購買美國二大交易所:紐交所、那斯達克交易所的股票。

- ETF/ EFD:手續費為交易額的0.18%,提供美國ETF 264檔

- 期貨 / FOP:提供北美各種期貨產品,細分類有貴金屬、能源、農產品、貨幣、利率、軟商品、微型期貨、比特幣期貨

- 外匯:提供19種貨幣,49種貨幣兌。

- 貴金屬、大宗商品:提供黃金、白銀、石油、棉花等15種直接交易。

- 加密貨幣:eToro提供76種加密貨幣直接交易

- 指數:全球15檔指數交易。

 

14. 外幣兌換

● IBKR:外幣兌換屬於外匯功能一種。2022年起,IBKR從原來的23種貨幣別提升到25種貨幣別並超過100多種貨幣兌,今年新增阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)

幣種超出許多專業外匯券商如嘉盛外匯、安達外匯。

不僅如此,與熱門匯商比較起來,IBKR並未有他家匯商的槓桿限制和1手交易限制,投資人彈性極大。

IBKR外匯功能,點此專頁了解。

 

● eToro:提供19種幣別,49貨幣兌

eToro提供的最低外匯交易金額是0.01手,外匯保證金用戶槓桿比為1:30

 

小叮嚀

eToro AU雖然提供外匯功能,然而不能買真實股票,台灣用戶如果轉到eToro US,便不能使用外匯功能。

 

▶比較結果:IBKR 優

原因:IBKR多出的幣別有離岸人民幣、俄羅斯盧布、韓圜、阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)

此外,eToro的外匯功能依據分公司業務不同有所受限。IBKR不對交易數量和槓桿有所限制,而eToro有,但可理解為投資風險較小。

 

不熟悉外匯的投資人,沒有深入了解也沒關係,從最初級的外幣兌換開始,也是外匯投資的一種,給自己增加另一種投資機會,只有利好。

 

15. 綜合比較

● IBKR:作為老牌券商,IBKR功能強大,產品齊全,擁有多種老牌券商該有的金融產品,比如外匯、選擇權、債券、基金、權證、貴金屬、大宗交易、指數等

且IBKR正不斷完善更新的金融商品市場,比如比特幣期貨、加密或幣股票與ETF、基金,以及更新其他老牌券商無法使用的加密貨幣直接交易功能,提供4種最常用的加密或幣直接交易:比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金

IBKR擁有業界最專業的交易平台TWS,投資人能夠從做中學習大量的投資知識,系統穩定暢通,報價即時,業內有良好口碑。

 

● eToro:作為新型券商,eToro更傾向專注加密貨幣市場提供超過76種加密貨幣直接交易,其餘功能受到限制,比如最經典的股票、外匯

且未有多數功能如選擇權、基金、期貨然而在貴金屬、大宗商品、指數仍算豐富,其他老牌券商多數沒有這些功能

eToro在介面上擁有足夠創新度,包括明星跟單的獨家制度,讓散戶能夠直接與大尾同時下單。

eToro出金方式多元,投資人仍須注意需要額外負擔的手續費

雖然創新度高,但是eToro最讓人詬病便是系統不穩定,隨時可能全線當機,直接影響用戶下單權益,導致報價延遲、不即時的缺點

 

 

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